Altersvorsorge - Versicherungsmakler Emmendingen || Freiburg Leibenzeder Finanzservice

Vorsorge

Altersvorsorge

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Der Begriff Altersvorsorge umfasst alle Maßnahmen, die nötig sind, um Ihnen einen entspannten Lebensabend zu sichern.

Für die richtige Altersvorsorge werden alle Bausteine mit einbezogen, die eine Person während des Lebens trifft, damit diese im Alter oder nach dem Ende seiner beruflichen Laufbahn, seinen weiteren Lebensunterhalt bestreiten kann.

Mit der Einführung des Altersvermögensgesetzes hat der Gesetzgeber im Jahr 2002 die deutsche Altersvorsorge neu geregelt. Neben der klassichen Altersversorgung über die drei Schichten;

 

- die gesetzliche Rentenversicherung (Schicht 1)

- die betriebliche Altersversorgung (Schicht 2) wurde auch die

- private Altersversorgung (Schicht 3) neu geordnet.

Bekannte Altersvorsrgemodelle sind die staatlich geförderten Bausteine Rürup Rente (Basisrente) sowie die Riester-Rente.

Mit dem am 1.7.2013 eingeführten Altersvorsorge-Verbesserungsgesetz hat der Gesetzgeber nun Rahmenbedingungen geschaffen, welche die Attraktivität der staatlich geförderten privaten Altersvorsorge erhöht.

Es gibt neben der gesetzlichen Rente mindestens fünf weitere Wege, für die Rente vorzusorgen. Wie schon erwähnt die Basis- oder Rürup-Rente (Schicht 1), die Riester-Rente und die Betriebsrente oder auch betriebliche Altersvorsorge (Schicht 2), die Privat-Rente wie beispielswese Investmentfonds, Sparpläne, Lebensversicherungen (Schicht 3) und „den Rest“.

Dazu gehören natürlich auch mindestens fünf (und mehr) Steuer-Paragraphen. Welcher Sparweg der für Sie passende ist, oder ob es eine Kombination aus mehreren Wegen ist, lässt sich berechnen. Wir tun das für Sie; jedes Mal bei jedem Kunden und vor allem persönlich. 

Egal ob Riester- oder Rürupvertrag, erworbene Anwartschaften, angespartes Vermögen private Altersvorsorge, die eigene Immobilie oder die betrieblichen Bausteine aus Pensionskasse, Unterstützungskasse oder Direktversicherung. Gerade in diesem Bereich lassen sich durch Entgeltumwandlungen erhebliche Einsparungen der Steuerbeträge und Sozialabgaben erzielen. Wir berechnen Ihnen Ihren Bedarf unter Berücksichtigung Ihrer bestehenden Verträge und zeigen Möglichkeiten und Optimierungspotential auf.  

Optimale Voraussetzungen bestehen, wenn der Lebensstandard ohne Einschränkungen fortgeführt werden kann. Alleine mit der gesetzlichen Rente wird dies nicht mehr machbar sein.

Wir arbeiten nach einem Konzept um Ihnen einen "Massanzug" im Finanzbereich zu schneidern.

 

Drei grundlegende Schritte zu Ihrer privaten Altersvorsorge

1. Am Anfang steh die Bestandsaufnahme: Ausgangslage dazu ist immer die gesetzliche Rente. Anschließend analysieren wir gemeinsam mit Ihnen Ihre persönliche Ausgangslage und definieren mit Ihnen Ihre Ziele und Wünsche.

2. Das Konzept: Wenn ermittelt ist, wie Ihr Bedarf und der richtige Weg für die Zusatzversorgung feststehen, setzen wir diese Bausteine auf das bestehende Fundament und erläutern Ihnen wie Ihr Finanzhaus langsam an Form gewinnt. NAchdem eine Entscheidung gefallen ist,  prüfen wir für Sie die geeigneten Anbieter von Finanzprodukten.

3. Die Umsetzung: Ihr Geld wird anschließend in verantwrtungsvolle Hände übergeben um für Sie arbeiten zu können. Die Auswahl der richtigen Bank, Versicherung oder Investmentgesellschaft ist essentiell. Hier wählen wir nach Leistung und vor allem Leistungsfähigkeit unsere Partner. Danach stehen wir Ihnen währends unsererZusammenarbeit mit Rat und Tat zur Seite. Wir kümmern uns neben der Beantragung von Zulagen auch um einen ausgewogenen Investmentmix und besprechen notwendige Änderungen kontinuierlich mit Ihnen.

 

Besuchen Sie uns in unserem Versicherungsmaklerbüro in Emmendingen oder vereinbaren Sie gleich online Ihren Wunschtermin bei Ihnen zu Hause, um Ihre Situation zu analysieren und Ihren Bedarf zu ermitteln. Wir helfen Ihnen gerne beim Erreichen Ihrer Ziele.